理财师简介:
王青蕊,金融理财师(AFP),1998年7月毕业于山东财政学院国际经济系,本科学历,经济学学士,同年在中国农业银行阳谷县支行参加工作,系统地学习为工作积累了坚实的知识基础,十年的一线工作经历使我积累了丰富的与客户沟通的经验,工作中,先后通过了公共基础、个人理财、基金销售、个人客户经理等银行业人员从业资格考试,掌握了现代金融从业人员应有的知识和技能；2011年从事理财管理工作,为使自身有更高的专业技能,后又通过了金融理财师(AFP)资格认证。
我认为,一个优秀的理财师应该首先是一名“全科大夫”,负责对客户理财的整体规划,而不是具体到某一类理财产品的分析师。其次,理财师需要用热情,积极主动了解客户的真实需求,用专业的知识和实践经验量身定制出理财方案,帮客户算明白“理财账本”。同时,在理财规划执行的过程中,要根据外部经济指标的变化,以及客户自身的情形作出应变和调整。
在我接触的客户中不乏有民营企业高管,属于典型的高现金流和高资产净值客户。其中一位客户是私企老板娘,喜欢高品质的生活,注重外表形象及内在修养,在忙碌工作之余,喜欢通过旅游等方式放松心情,享受生活。了解到客户这些喜好后,在特殊节日,如三八节等,约客户听商务礼仪讲座,有机会时约客户一起旅游,与客户建立了深厚的友情。在聊天过程中,了解到该客户持有大量的股票,风险较大,便建议其适当降低持有股票数量,运用变现资金进行金融投资以便分散持有单只股票带来的风险,成功为他们规避了风险。后来,这位客户一次性买了500万的理财产品,这位客户跟我说:“在我认识的这么多银行人中,你的服务最贴心,最专业,把钱交给你打理,我放心!”这几年来,这位客户一直是农行的忠诚客户,有时存款过千万,她说,把钱放在农行,她最放心。
与客户建立良好的互相信任关系,对理财产品做到全程关注,立足于家庭阶段和家庭状况的考虑,做好高风险和低风险的有机搭配,让客户收获丰厚,我认为,这才是理财的精髓
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