理财师简介:
辛赤霞,38岁,农业银行聊城开发区支行营业部主任,金融理财师(AFP),18年银行从业经验,先后从事过柜员、主管、大堂经理、网点主任等岗位,2010年取得金融理财师资格,并持有基金销售资格证书、保险代理从业资格证书。工作中,她认为“责任心”是基础,适合客户的方案才是最好的方案。她始终坚持诚实守信、实事求是的原则,尊重客户的意愿,帮助客户了解自身风险偏好,合理确定理财目标,选取合适的金融产品实现资产的保值增值。
在实际的工作中,她致力于做好客户对理财业务的认知和接纳,通过系统内平台为我行广大客户传递理财信息。她认为“理财”不仅仅是高端客户的需要,也是普通老百姓的真实需求。理财贯穿生活的各个方面、各个阶段:短期的日常消费,中期的物质、精神方面的投资,长期的养老、防意外疾病等都需要以良好的心态专业的角度去规划。
高端客户随着经济市场的活跃,客户对资金的流动性要求越来越高,现在各家银行都有多款短期理财产品,客户的选择余地很大,有的客户已经形成了固定习惯。我行贵宾客户李先生平时忙于业务发展,对于闲置资金没有太多的规划。我行私人银行专享“天天利滚利”理财产品推出之初,就向客户详细介绍了该产品的特点,客户从开始的不了解婉拒到主动咨询,她都坚持以最专业和最诚恳的态度给予了讲解,并指导客户学会在网上银行操作,李先生不仅自己熟悉并养成了下午5点前归拢资金的习惯,并影响了他部分群体也在逐步成为我行理财产品的忠实客户。
普通客户
相比过往的基金产品,理财基金的出现填补了普通投资者低风险理财空白。该短期理财基金基本类似于原有的银行30天理财产品。贴近中小投资者需求,零费用、低风险,其购买门槛为1000元,远低于市场现有银行理财产品的5万元起的门槛。风险较低,兼具了理财产品的收益优势和货币基金的良好流动性。投资者可实现零成本进出,从而促使更多的普通投资者可以参与到理财退伍中。她根据客户的风险属性结合实际情况,及时把这款新的理财产品介绍给广大普通客户,收到了良好的效果。
年青一族
有个年轻的朋友一直注重“钱是挣来的不是攒来的”理念,每个月的收入都拿去消费,是个标准的“月光族”。经过与朋友的充分沟通,他把每个月收入的30%做了农行自动定期转存和债券型基金定投,20%做了农行的“存金通”,日积月累,他有了小小的一笔财富,达到了攻(挣)防(攒)结合。
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