理财师简介: 常玉芹,40岁,金融理财师(AFP)持证人、中国黄金协会注册黄金投资分析师,现任建行东阿支行理财中心理财经理。18年金融从业经验,先后从事高级柜员、大堂经理、理财经理等岗位,具有基金、保险、证券等多项从业资格证书,精通银行个人业务,擅长基金、保险、贵金属等金融投资产品分析,具备较强的专业理财知识及全面的理财规划能力。因业绩突出,多次荣获先进个人、服务明星等荣誉称号。 坚持不懈沟通,真情打动客户。徐女士是常玉芹负责维护的白金级客户,该客户为某大型企业中层领导,平时工作非常忙,很少来网点办理业务,每次电话交流都很冷谈,难以沟通,通过了解,她在其他行有亲戚,大部分资产都存放在那里。针对这种情况,常玉芹没有放弃,每逢节假日都会发送祝福短信,生日的时候送鲜花,行里有什么理财沙龙、联谊活动都会通知她,徐女士偶尔碰到感兴趣的活动也来参加,但很少能深入交流。去年三八妇女节,常玉芹照常以节日问候的方式发送了短信,徐女士没有回应,而一周后的一天晚上9:30左右,她主动联系了常玉芹,原来她的外行信用卡出了问题,而该行的客户经理联系不到,非常着急。常玉芹通过查询及时帮其解决了问题,她非常感动,过后亲自到网点表示感谢。常玉芹也用贴心的服务和真情逐渐打动了徐女士,先是开通了网银、手机银行、短信金融、大额信用卡等多项基本业务,她的资金也从外行慢慢的移入建行。随着沟通的深入,常玉芹给她做了一份详细的理财方案,配置了存款、理财产品、实物黄金、保险、基金等产品,目前徐女士已成为常玉芹的钻石级客户和无话不说的好朋友。 专业带来信任,信任带来价值。作为理财师必须凭借自己的专业能力和精准的服务才能赢得客户的信任。近几年证券市场大起大落和近年的持续低迷,让基金客户怨声载道。常玉芹在与一个客户沟通时,无意中听该客户说起07年全民买基金时在某行买了20万的基金,当时大约亏损30%左右,但该行客户经理自买后再也没有联系过她,她非常生气,常玉芹为她进行了基金诊断,建议暂时持有该基金,以后每周通过电话、短信联系,告知行情,在合适的市场点位进行了基金转换,并结合市场情况在配置了一部分货币基金和账户贵金属,经过一段时间的业绩跟踪,超出了客户预期,实现了资金盈利,客户非常满意,陆续将资金转入建行。
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