理财师简介:
李冬梅,41岁,自1992年参加工作以来,一直在建行营业网点从事客户服务工作,期间取得了金融理财师(AFP)资格认证以及会计、保险、基金等多项从业资格证书。因工作业绩突出、表现优异连续多次被上级行评为先进工作者并授予巾帼建功十佳标兵、优秀共产党员等荣誉称号。20多年银行前台的从业经验,熟知银行业务尤其是个人银行业务；擅长与不同类型的客户沟通；对证券、基金、保险、贵金属等金融投资产品有深入的了解；具备较强的专业理财知识及理财规划能力,现为建行高唐支行理财中心理财经理。
史先生是由柜员推荐给李冬梅的一位新客户,该客户账户资金全部为活期、资金交易频繁而且有不小的存量,但由于对理财经理不熟悉,对李冬梅的多次电话联系态度都比较冷淡,迟迟不愿面谈。一次李冬梅在帮助其他贵宾客户在自助区办理业务时碰到该客户,就热情地邀请客户到贵宾室聊一会儿。通过交流李冬梅了解到:客户有自己的公司且经常因在各家银行办理汇款业务排很长时间的队；客户自己认为在各家银行都放置数目不小的活期存款便于自己与上下游商户的资金结算；客户喜欢炒股、每次股票账户转账都要跑到银行柜台办理……。李冬梅了解客户的基本状况后,经与客户沟通,为客户办理了乐当家理财卡、解决了网点办理业务排队问题；办理了结算通卡,节省了客户异地汇款及跨行汇款手续；帮助客户开通了网上银行和手机银行,上门安装并教会他使用,让客户体验到了省时省力,足不出户就可办理业务的快捷和方便。对客户大量的活期闲置资金,李冬梅向客户介绍了一户通存款、开放式理财产品及货币基金,使客户的收益相对提高。通过一段时间的运作,客户发现自己再也不用到银行排队而且帐户收益较以前有了十几倍的增加,自己竟然比以前悠闲了许多。客户开始喜欢有时间到理财中心坐一坐、聊一聊了。通过进一步了解客户需求以及分析客户的风险承受能力,李冬梅从资产配置角度,为其制定了一份完整的理财规划报告,满足了客户短期资金结算、中期子女结婚购房以及自己将来养老的理财目标。目前客户已升级为建行私人银行级客户,对自己现有资产配置非常满意,并将企业资金结算全部转入建行。
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