随着建设半岛蓝色经济区上升为国家战略,青岛市经济发展面临历史性机遇。“哪里有建设,哪里就有建设银行。”服务地方建设是建设银行的传统和优势,如今,建行青岛市分行更是积极把握新一轮经济发展的大好时机,在促进青岛市战略规划的实施、重点项目建设上达成政企金融战略合作,通过实施差别化的信贷政策,信贷资金优先投向青岛先进制造业、高端服务业和新兴产业等项目。
近两年,更是紧跟青岛市“两区一谷”发展战略,重点服务青岛市高新区、西海岸经济区、蓝色硅谷、红岛新区和县域经济区域的建设发展,在机场、港口、公路、铁路、产业园区中的新兴产业以及海洋经济等领域均提供了各类信贷支持和金融服务,累计投入200多亿元。
提供信贷引擎保障大型基础建设
青岛地铁3号线项目总投资130亿元,是我市首条地铁线路,到目前为止,所有安装项目独家委托青岛建行受理,该行已为地铁一期项目提供了17亿元授信支持。近期,在继续为地铁3号线工程建设提供信贷支持的同时,已着手准备制定地铁2号线一期工程建设的金融服务方案。由于为地铁建设做出的贡献,青岛建行连年获得青岛市地铁建设先进单位称号,并有多人获得地铁建设先进个人称号。
此外,青岛建行围绕我市今年204个重点建设项目,积极与相关部门进行项目对接,为推动青岛市实现跨越发展提供全面的金融服务支持和资金保障。先后为支持跨海大桥项目建设投入信贷资金各8亿元,向青荣城际铁路建设提供30亿元授信额度,向大唐电力、滨海公路等项目投入信贷资金达20多亿元,为中德生态园提供4.5亿授信额度,向董家口港区、北船重工、扬帆造船厂提供贷款累计近10亿元,支持港口和船舶制造。今年以来,胶东国际机场、万达东方影都等重大项目也先后落户建行,为建行以金融服务助力地方经济发展的“蓝图未来”增添了新的亮点。
为海洋经济发展提供正能量
青岛建行以加快西海岸等投资建设为契机,积极支持西海岸推进海洋产业转型升级,集聚发展以港口群为依托的新型高端临港产业,加快培育和发展海洋战略新兴产业,大力发展现代海洋服务业。重点关注和支持海洋油气、海洋运输、海洋渔业、滨海旅游等传统产业,积极支持蓝色经济中的海洋科技创新领域。
今年以来,建行总行积极贯彻落实国家支持海洋经济发展的相关政策,经过对全国海洋经济的发展状况的深入调研,研发海域使用权质押贷款、港口码头使用权质押贷款、海洋捕捞证质押贷款、海洋新兴产业专利权质押贷款等新的信贷产品,丰富创新涉海服务品种。青岛建行力求借助有力的产品工具,重点对滩涂资源开发利用、港口建设、临港产业园区建设、海洋科技以及滨海旅游项目等加大支持力度,大力发展产业基金、风险投资等股权融资模式等,强化金融与蓝色的融合,为海洋经济发展提供正能量。为支持蓝色硅谷核心区建设,青岛建行向蓝色硅谷核心区管委会下属企业发放贷款4.5亿元,用于蓝色硅谷核心区的一级土地整理开发和配套基础设施建设。
创新产品服务城镇化建设
城镇化是扩大内需的最大潜力所在,也是稳增长、惠民生的重要抓手。青岛建行充分认识国家城镇化发展带来的重大机遇,加强前瞻性研究,制定差别化的资源配置政策,推动银政整体合作,打造新的业务增长点,建行在服务城镇化建设方面的影响力和知名度不断扩大。
青岛建行在当地同业率先推出了城镇化专项贷款产品,支持青岛市“两改”项目,对今年本地危旧房改造等重点工程项目,优先保障项目资金需求。通过城镇化建设贷款、房地产开发贷款等大力支持危旧房改造、保障性住房建设、老企业搬迁、老城区改造等项目,已累计发放贷款超过70亿元。其中,发放12.2亿元贷款支持小港湾改造项目,向平度农村饮水安全工程投放贷款2.5亿元,投入6.2亿元支持保障性住房项目等。
除了传统的融资方式,青岛建行通过发行债券、金融租赁、产业基金、直接投资、重组并购等综合化、多元化融资手段,实现融资和融智相结合,为客户提供“一揽子”、“一站式”的产品和服务,形成银行、政府、企业三方密切合作新格局。
在农村社区建设、农民安置房项目建设、农村土地综合整治、城乡基础设施建设、现代农业项目建设等方面,积极探索林权质押、农业初级产品质押等创新方式,加大对农业产业链金融支持,服务农业现代化建设。
专业金融服务支持本地企业
作为总行的产品创新试点行,青岛建行进一步明确了“综合性、多功能、集约化”的战略定位,通过发行债券、金融租赁、产业基金、直接投资、重组并购等综合化、多元化融资手段,服务优质企业上市融资和岛城知名企业做大做强。该行与青岛市40多家拟上市企业签订了合作意向协议,对拟上市企业有针对性地制定专业化服务方案,通过审批通道、信用方式、价格优惠、规模保障等配套措施进行支持,三年来,为东方铁塔、汉缆股份、华仁药业、恒顺电器股份等多家企业提供融资支持25亿元,为企业顺利上市提供创造了条件,打造出为拟上市企业服务的专业银行形象。
对于抵押物有限、缺乏有效第三方担保、对资金需求量大的客户,国内保理业务是支持其做大做强的新兴手段。青岛建行自2006年开办国内保理业务至今,90%以上的机构均已办理保理业务。截至9月底,青岛建行国内保理预付款余额达52亿元,较年初增加10.3亿元,流贷替代率超过28%。并以严格的风险控制措施环环相扣,做到对贷前、贷中、贷后的全程风险管理,保证发展质量。
此外,青岛建行通过专业市场、产业集群、商圈、商会等各类社区,搭建小微企业融资咨询批量化服务平台。与山东省再担保集团有限公司签订再担保业务合作协议,首笔再担保业务已成功落地；与市中小企业公共服务中心签订《青岛市小微企业助保金贷款业务合作协议》,并于11月14日成功为某生物科技公司投放“助保贷”500万元；与青岛市科技局、胶州市政府及市科技局合作,在胶州搭建了专门服务于科技型小微企业的“助科贷”平台,平台搭建两月内即办理6笔业务,贷款金额2800万元。同时,紧密围绕客户融资需求,通过适销对路的产品和标准化、专业化的金融服务方案,首次发放小微企业“供应贷”业务4000万元。
打造“融通”系列特色业务品牌
随着建设半岛蓝色经济区上升为国家战略,青岛保税港区将强力吸引国际物流、信息流、资金流等要素资源快速集聚,成为推动山东半岛蓝色经济区建设的新引擎。青岛建行紧跟市政府的战略目标和市场发展需要,创新国际业务金融产品和机制,着力打造和提升外汇业务“融通”系列特色业务品牌,支持蓝色经济发展。
青岛建行在青岛地区率先开办了大宗商品贸易融资业务,成立了全国首个大宗商品融资产品创新工作室,持续打造“融货通”品牌,“做货押找建行”成为了青岛大宗商品融资业界共识。目前青岛建行为近百家客户办理大宗商品融资业务,授信额达170亿元。
为解决中小出口企业融资担保难的问题,青岛建行推出了“融税通”出口退税池融资产品,较好地满足了出口企业出口退税融资需求,有利于企业加快资金周转、降低财务成本。为支持企业扩大出口,与中国出口信用保险公司合作,推出“融信通”业务。同时,青岛建行利用自身资源为客户定制融资理财方案,通过产业链融资、动产抵押、贸易融资、国际保理、福费廷、海外代付等信贷融资产品的运用以及与中国出口信用保险山东公司、中小企业担保、信用评级等机构的合作,帮助客户特别是中小涉外企业渡过金融危机中面临的难关。
在利用外资、帮助企业“走出去”的过程中,青岛建行利用建行海外分行、代理行等庞大的网络优势,为企业“走出去”采取完善的金融服务及信息交流。开展“融资保”等业务,解决了企业发展遇到的资金瓶颈。
截至10月底,青岛建行全口径外汇存款余额近7.5亿美元,外汇存款新增同业第一；跨境人民币结算占国际收支比例居四行首位；贸易融资授信总量超过290亿元。
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