理财师简介:
赵书平,1993年进入农行工作,曾从事前台柜员、会计主管、支行财务会计核算、统计员等职。2009年-2011年,先后通过金融理财师(AFP)、国际金融理财师(CFP)等专业认证,并取得基金从业资格、理财从业资格等证书。
2011年成为东阿县支行个人金融部理财中心主任,从事支行理财业务团队建设以及客户关系维护等工作。通过大量的调研和组织工作,积累了丰富的团队建设和客户关系管理经验。
从事理财中心主任以来,始终坚持“以客户为中心,以满足客户需求为目标”的工作宗旨,指导、配合网点理财经理从事客户关系维护,通过定期约见、节日拜访、组织客户活动等形式,向客户推荐专属理财产品----“金钥匙”理财产品。通过推荐这一主打产品,夯实客户基础,扩大贵宾客户群体。到2013年6月末,管理金融资产50万元以上客户178户,金融资产2.04亿元。
通过梳理客户资料发现,客户王女士,是一名个体工商户,在我行金融资产等级为金卡客户,年日均金融资产60万元左右。但根据赵书平以往对此客户的了解,其金融资产远远不止这些,通过与网点主任商议,决定上门拜访,了解客户需求。通过了解得知,客户日常周转资金不是很多,大部分闲置资金存放在某银行,全部为定期存款。得知这一信息后,赵书平积极向客户推荐了我行的“金钥匙”理财产品,并通过收益率对比,使客户明白了购买我行理财产品的收益远远高出其在某银行的收益,并深得客户认同。通过近一年时间的努力,客户陆续将其存款600多万元转移到我行购买理财产品。
客户李先生是我行一金卡客户,赵书平通过了解发现,客户资金使用季节性较强,并且在旺季时资金交易量大,资金有时候闲置,也可能存在资金缺口。通过一次客户活动向客户发出要邀,在客户活动过程中,赵书平与客户进行了面对面的真诚沟通,发现客户在几家银行分别存有结算性资金,交易淡季时李先生也没有对其资金作出合理安排,交易旺季时存在部分资金缺口。赵书平及时向客户推荐了我行的“金钥匙”理财产品,对李先生交易淡季时的闲置资金进行规划,同进又向客户介绍了我行的白金贷记卡产品,并介绍了办理此项业务的相关条件、标准。客户遂将其在他行的流动性资金转移到我行购买开放式理财产品,既提高了客户收益,又使客户升级为白金卡客户,成功为客户办理了一张额度为20万元的白金贷记卡,解决了客户短期资金融通的需求,李先生表示非常满意。
赵书平体会到,不同类型的客户有不同的需求。这就要求我们客户管理人员要做有心人,要善于发现客户,关注客户需求。只有想方设法满足客户需求,才可能得到客户的理解和信认。
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