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骗术量身定制,防贼步步惊心

青岛市公安局联合19家银行进行防电信诈骗宣传,提醒市民谨防上当

2014年07月03日　　来源：齐鲁晚报

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　　制图:杨帅

　　　　冒充公安、税务部门工作人员审核资金合法性、退税、退款等方式实施诈骗,甚至还唆使上当老人撒谎欺骗银行工作人员,以免汇款被阻挠。人们防范意识在进步,电信诈骗手法也不断翻新,针对不同群体量身定做,步步设套。7月2日下午,青岛市公安局联合人民银行青岛市中心支行等19家银行进行防电信诈骗宣传,向市民介绍了近期发生的一些诈骗案例,提醒市民谨防上当。　

文/片　本报记者　吕璐　本报通讯员　刘人斐　
你买车他给“退税”
银行员工强行拔卡　帮老人保住5万元　
　　6月下旬的一天,一位60多岁的老先生急匆匆地来到中国银行青岛城阳支行,要在ATM取款机上办理汇款业务。老先生向工作人员咨询汇款步骤,当工作人员问他收款人是谁,老先生支支吾吾说不出来。有经验的工作人员觉得,也许老先生遇到了诈骗。　
　　工作人员又详细向老人询问怎么得到对方账户、是否认识对方、打这笔钱的具体用途等问题,老先生虽然有些抗拒,在工作人员的一再追问下,还是说了实情。原来他接到自称税务机关工作人员的电话,称根据国家最近的相关政策,他购买的汽车可以享受退税的优惠政策。想领取这笔钱,必须先向对方提供的账户中汇去手续费5万元。
　　为了老人的资金安全,工作人员劝他不要轻信这种退税电话。谁知老先生根本听不进去,仍然一步一步进行汇款操作。老人很快就操作到了最后一步,只要他按下确认键,5万块钱就会被汇走了。见劝阻无用,银行工作人员当机立断,在一旁按下了“取消”键,并拔出了老先生的银行卡。　
　　看见这些跟自己毫无关系的银行职员一直在一旁劝说,老先生有些动容。他听取了工作人员的建议,就在银行里给对方打个电话,谁知对方电话根本打不通,老先生这才意识到受骗了。　
你用网银他给你“升级”
U盾刚刚升了级　卡上少了70万
　　上个月,即墨一家公司的财务刘女士收到一条短信:“尊敬的用户,您好,您的中国银行网银U盾将于明日过期,请您于今日登录网站进行升级,给您带来的不便请谅解,详情请拨打中国银行客服热线进行咨询。”短信中还提供了一个网址。刘女士所负责的公司账户正好是中国银行的。她登录短信上的网站后,显示银行官网页面,就输入了账号密码,并按照提示一步步“升级”。　
　　很快,刘女士发现,公司账户上少了70多万元。“点开网址,页面很像银行的官网,提供的咨询电话看上去也很正规。”当时,刘女士快要急哭了,她来到中国银行即墨支行,着急地对工作人员说明情况。　
　　银行负责人马上联系了公安机关,通过调查发现,刘女士的钱被快速层层转账,不到半个小时,已经被转到了12个下游账户中。而这12个账户的开户行分散在全国不同城市,一部分钱很快就被人取走。中国银行即墨支行马上对转入账户实施紧急止付等应急协作措施。最终,银行和公安机关帮助刘女士追回了60多万元。
　　中国银行山东省分行法律与合规部副总经理刘海斌告诉记者,如果客户不慎掉入诈骗陷阱,通过银行卡转账后发现上当受骗,银行方面可和公安机关协调,对转入账户实施临时止付措施,目前中国银行在内地的多家银行已经有此功能。　
你有“嫌疑”他帮你“洗白”
为给骗子汇款,老人撒谎骗银行职员　
　　今年年初,一位70多岁的老先生来到建设银行青岛分行宁夏路储蓄所,他请工作人员帮他填表,向外地汇款8万元。在柜台办理手续时,工作人员问他是给谁汇款、什么用途时,老人说是想给在北京的儿子汇款治病。随后工作人员询问老人儿子的姓名以及联系方式,发现和汇款单上填写的内容完全不符。工作人员建议老人先终止这笔汇款,并请老人前往贵宾室休息以便了解情况。
　　老人告诉工作人员,他当天接到“公安局”的电话,说他涉嫌“洗钱”,需要核查他名下所有资金的合法性,让他将个人账户中的钱转至“公安局”提供的“安全账户”上。老人还说,对方知道银行工作人员可能会对他的汇款行为进行阻拦,还提醒让他事先编好理由。“那是国家机关,不可能骗我的钱,所以就按照他们说的做了。”老人这么解释。　
　　银行工作人员告诉老人,警方侦办案件不会只打一通电话,也不会不出具任何法律文书让公民自行办理转账。得知差点就被骗,老人很后悔,拉着银行工作人员的手一再感谢。老人说,他老伴去年刚刚被骗子骗过一次,如果这次他再被骗去8万元,老两口攒了一辈子的养老钱就都没有了。　
　　“骗子还会教老人怎么应付银行职员,客户需要提高警惕。”建行的一名工作人员告诉记者,当时老人说汇款给儿子,面色十分镇定,根本看不出来是在撒谎,多亏了工作人员认真细心。
你网购他当“客服”
发了手机验证码　账户少了近万元
　　在母亲节前夕,胶州的李小姐打算在网上给母亲网购礼物。下单不久,一个自称是网店店主的人通过阿里旺旺呼叫她,称她的订单出现问题,需要她手机上收到的短信验证码。这位“店主”能准确说出购买的商品信息、消费时间、支付金额等等,李女士也就相信了。随后李女士又根据对方的提示多次将手机上收到的验证码发过去。　
　　第二天,李女士去建行胶州支行查询余额,发现账户上少了近万元钱,她这才醒悟头天遇到了骗子。银行工作人员了解情况后,帮助她把账户进行冻结,并联系公安机关调查。　
　　建行工作人员告诉记者,网上交易时,短信验证码相当于一次性密码,对于任何索要验证码的行为,都要警惕。不要轻易相信陌生人,更不要按照对方要求提供自身的信息,以免上当受骗。　
电信诈骗案　瞄上年轻人
　　青岛市公安局刑警支队政委黄继亮介绍,目前电信诈骗的对象中,老年群体不再是主流,有很多诈骗陷阱瞄准年轻群体。黄继亮说,市民在接到要求汇款、转账的可疑电话或信息时,应该采取“不听、不信、不汇款、不转账”的方法处理,并及时向警方报案。　
　　据介绍,3月5日,岛城正式启动警银联合防范协作机制,同时由　公安机关向人民银行转交了专门设计制作的6万余份防范电信诈骗宣传海报、提示贴、宣传折页等纸质宣传品和“防范电信诈骗犯罪公益广告”等视频短片,要求各银行结合实际进行复制并在各营业网点进行张贴、摆置和发放,并在各网点的宣传视频中滚动播放“防范电信诈骗犯罪公益广告”。
　　期间,公安部门分期分批组织全市45家银行、1472个营业网点的经理、柜台一线业务人员进行培训,防范遏制电信诈骗犯罪。自年初开展青岛反电信网络诈骗洗钱专项工作以来,截止到6月底,全市银行系统成功堵截电信网络诈骗案例121起,使群众避免或减少财产损失400余万元。

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