本报11月5日讯(记者 孟艳) 近日,记者从招商银行青岛分行私人银行中心获悉,该中心推出的家庭工作室签下岛城首单家族信托业务,初期资金3000万元,同时多位超高净值客户的家族信托业务也已进入条款反复沟通阶段,有望年内签约。
家族信托是一种家族财富传承的方式,客户选择家族信托一般基于以下考虑,如避免家族财富缩水,为子女未来的生活储备资金；应对子女未来的婚姻风险及对财产造成的威胁等。随着中国人口老龄化的到来,财富传承变得越来越重要,高净值人群在这方面面临的问题更为迫切。传承得好,则可以打破“富不过三代”的魔咒；传承得不好,财富或因此缩水。这种家族信托是国外常见的理财方式,青岛不少富豪已经瞄上家族信托。
据了解,国内首单家族信托业务诞生在招商银行私人银行,于今年5月签约于厦门,是招商银行私人银行经过近两年的精心准备,顺应高净值客户需求的创新之举。而本次青岛签约的客户,则是青岛的首单家族信托业务。以本次签约的张先生为例,由于客户已移民海外,无暇打理留在国内的金融资产,如何让这些资产实现风险隔离,更好地满足家人的需要,更好地向下一代传承,以及合理应对国内外的各种税收,都是客户非常关心的问题。而信托这种灵活的架构设计,可以最大限度地为客户量身定制个性化的传承方案,以解客户的后顾之忧。经过反复多次倾听和建议,充分沟通与论证,不断细化方案,终于签订了期限长达30年、初期资金3000万元的不可撤销的他益信托。招商银行作为信托的托管银行和财务顾问,在未来将与信托机构一起,帮助客户实现其信托资产的稳健增值并按照其意愿实现财富的分配与传承。
在收费方式上,招行家族信托以受托资产的整体收取年费,增持财富中超过委托人目标部分,绩效上作相应提成。在中国大陆,尽管由于法律环境与经济发展阶段不同,以家族财富传承为目的的家族信托姗姗来迟,但招行在对现有客户需求和法律法规进行充分研究论证后,认为在大陆推出家族信托的时机已经到来,经过两年多的精心筹备,终于实现了金融业的一次破冰,也使招商银行私人银行服务向更高阶的家族工作室服务迈出了坚实的一步。
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招商银行连续四年荣膺英国《金融时报》集团 “中国区最佳私人银行”大奖
10月30日,英国《金融时报》集团在瑞士日内瓦举办了2013年全球私人银行奖项颁奖盛典,招商银行荣获“中国区最佳私人银行”大奖(the Best Private Bank in China),这是自英国《金融时报》集团2010年首设中国区奖项评选以来,招商银行私人银行连续第四年独揽此项殊荣,标志着招行私人银行服务得到了这一国际权威媒体的高度认可。
今年是招商银行推出私人银行服务6周年,经过六年的发展,招行私人银行业务取得了快速增长,构建了一定的市场竞争优势,形成了良好的品牌影响力,取得了在国内同业领先的地位。截至2013年9月,已成立31家私人银行中心,私人银行客户突破2.3万户,管理客户总资产超过5300亿元,先后荣获了《欧洲货币》、《私人银行家》、《亚洲货币》、《财资》等国外权威杂志以及国内《21世纪经济报道》、《上海证券报》等媒体评选的最佳私人银行奖项,并继续踏上“打造中国最大、最佳私人银行”的新征程。
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