理财师简介: 田丽娜,女,28岁,现任职于中国银行聊城东昌支行理财经理。自入行以来,先后从事过高、低柜柜员、大堂经理、理财经理等岗位,熟知银行的各类金融产品及业务流程,拥有AFP金融理财师、基金销售等多项从业资格。自从担任理财经理以来,本着“一切为客户”的原则,其以热情细致周到的服务及专业化的理财知识和全面的理财规划能力,想客户之所想,急客户之所急,保证在客户承担风险最小化的前提下争取客户收益最大化,以优质的服务维护了一批又一批客户,获得了众多客户的一致好评和认同。 客户郑女士是一位企业中层人员,老公在行政事业单位上班,孩子现在外地读大三,收入较稳定。在一次的业务办理中,郑女士前来咨询有关提升我行信用卡额度的事情,我热情告知了提升额度所需要的条件,在与其交谈过程中,我发现该客户的存款相当分散的存放于各个银行,且该客户的理财意识较弱,于是我很中肯的为其提出建议,让其把资金集中到我行,一方面可以作为提升信用卡额度的资产证明,另一方面也可以合理规划资产,以达到增值的目的。在与客户的进一步沟通交流中,我向客户推荐了我行的一款理财产品,因为在该理财产品到期后,以该客户的资产情况,可办理我行的白金卡,白金卡除额度较高外,还可享受我行的各项贵宾服务,且积分永久有效,实用性较强。客户听从了我的意见,将钱集中起来存入我行,购买了我所推荐的理财产品。产品到期后,我及时通知客户产品已到期,让其尽快到我网点办理信用卡升级及其他理财业务,因客户嫌经常跑银行较麻烦,我又适时向客户推荐了我行电子银行服务,详细介绍并现场演示了电子银行的各项服务,直到客户学会为止,这极大地节约了客户时间,提升了客户满意度。在之后对郑女士的维护中,我及时的将有利于客户的好的产品和服务通知给客户,到目前为止,该客户在资产配置合理的情况下相继购买了我行代理的保本基金、保险、贵金属等产品,客户资产也从一开始的20万提升到80多万,粗略算来,客户的年收益也较之前成倍提升,这样,郑女士也成为了我行的忠实客户。 我的服务宗旨:做理财,只为客户!
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