理财师简介:
冯涛,46岁,现任临清工商银行解放路储蓄所主任,15年的金融从业经验,精通银行业务,熟悉各类金融产品,投资理财经验丰富,擅长银行发行的理财产品、代理发售的基金、代理销售的银保产品等金融产品的分析,具有较强的专业理财知识及综合理财规划能力。长期以来为中高端客户提供理财规划服务,满足客户的金融需求。自2007年以来,连续多年被评为省、市分行优秀营业经理、先进工作者、个人业务营销能手、代理保险突出贡献奖等荣誉称号。
2012年7月的一天,下午快营业终了时,冯涛接到她同学的一个电话,同学说她同事急需取20万元现金,就在营业大厅,想想办法帮忙取出来。
冯涛在营业大厅见到了同学的同事及随同来的另一位客人。在交谈中得知,这位客户刚卖了楼,对方预先给她一部分楼款,因为临近下班怕取不出来。交谈中冯涛得知这位客户现在经营着一间服装店,收入颇丰,手中有部分闲置资金,客户也不急于用这笔钱,便给客户开立灵通卡,把钱存入卡内。
冯涛深知这是一位工行潜在优质客户,她有意识地和客户进行交流,给客户灌输理财理念,并与客户进行了理财分析,根据她的家庭财务收入、风险承受能力,为她制定了一份详细的理财规划方案。随即给客户开通了网上银行、手机银行、开通了基金户、理财户、客户不用再到银行办理转账汇款业务,随即给她做了20万的保本型黄金挂钩理财产品。三个月后,该客户达到了开商友卡的标准,她为其办了一张商友卡,更方便了客户上下游客户的汇款业务。经过多次的接触她们成了好朋友,陆陆续续把钱转到了工行,一年多来,这位客户累计买了500多万的理财产品、20万的银保产品,成为工行的六星级客户。她对冯涛给她做的理财规划方案非常认可,又把她的亲戚、朋友介绍到工行,成了工行忠实的客户。
做为网点主任,冯涛深知,除了给客户提供个性化、差异化的服务外,专业的技能很重要,要针对不同客户的年龄、职业、收入、需求、性格等特点,精心设计营销方案精选触点,从客户感兴趣的话题切入,针对客户不同特点营销不同的金融产品,真正使金融营销从“一根筋”变成“万向轮”。
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