理财师简介:
张晓平,42岁,国际金融理财师(CFP)持证人,工商银行财资管理师,会计师,工行茌平支行高端客户服务部负责人。21年金融从业经验,具有会计、证券、基金、保险等多项从业资格证书,先后从事过会计核算、公司信贷、个人金融业务等工作,精通银行业务,投资经验丰富。擅长证券、基金、黄金、保险等金融投资产品分析,具备较强的专业咨询及全面理财规划能力,致力于为客户提供个人资产的持续增值服务。
细心了解客户需求,诚心为客户着想,不仅仅体现在银行业务和产品上,而且体现在与客户交往的方方面面。在生活中关心客户,和客户建立长期的朋友关系,做客户的贴心人更能加深关系。一次偶然的聚会晓平经理认识了刘女士。刘女士的先生经营着一家煤炭运输公司,经常出差,儿子也在外地上学,公司的大小事务全部落在了刘女士身上。对理财非常关注的刘女士一有多余的资金就来找她咨询,她也总是根据刘女士的资金特点配置相应的产品,时间久了她们成为无话不谈的知心朋友,甚至家庭聚会订在哪家酒店都要找理财经理来打理。刘女士有一次办理业务时突然眼前发黑并且头晕,她立刻将刘女士扶到办公室,冲了杯红糖水让她喝下,考虑到刘女士一个人在家没人照顾,晓平经理坚持陪她到医院检查,发现她的颈椎病非常严重,在医生的建议下制订了治疗方案,并陪同她进行了相应的治疗。刘女士的先生回来后得知此事非常感动。后来,经过沟通又相继为他们夫妇配置了三重重疾保险工银安盛御立方及侧重财富传承的金生恒赢银保产品,最终刘女士成为晓平经理的私人银行签约客户。
在对客户进行服务的过程中,晓平经理崇尚“客户不是上帝。而是我们的亲人和朋友”这条准则,贴心朋友式的服务,往往是高端客户最需要的,也是拉近与客户之间距离的重要手段。在营销客户的过程中,首先要了解客户,与客户交朋友,要换位思考,增加客户的信任度,客户才能放心将资产交给我们银行来打理,再通过专业知识合理搭配客户资产,让客户实实在在的获取了相对丰厚的利润,这样才能得到客户充分的信任,最终实现客户与银行之间的双赢。
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