理财师简介:
朱肖媛,28岁,工商银行聊城振兴路支行贵宾理财中心理财经理,金融理财师(AFP)持证人。十年的一线工作经历使我积累了丰富的与客户沟通的经验,工作中,先后通过了基金销售、保险代理从业、个人客户经理、私人银行等银行业人员从业资格考试,并于2012年5月份取得AFP资格认证,掌握了现代金融从业人员应有的知识和技能,也因业绩突出曾多次被评为先进个人,擅长个人理财规划、基金投资、保险规划,具备较强的专业理财知识及全面理财规划服务。
作为一名理财师,需要用热情、积极主动了解客户的真实需求,用专业的知识和实践经验为客户量身定制出合理的理财方案,实现人生的财务自由。同时在理财规划执行的过程中,要根据市场经济指标的变化,以及客户自身的需求变化作出应变调整。日常工作中,她始终坚持“以客户为中心”的服务理念,用自己的专业知识帮助客户,赢得了众多客户的认同。
客户王先生,是一家私企老板平时由于业务发展需要,个人账户经常有一些闲置的流动资金也没有太多的规划,表面上看来王先生没有投资理财的需求,但通过沟通了解他不但属于典型的高现金流、高资产净值的客户而且还发现他的投资存在一些问题,单从他的行业开始分析,“假如将资金集中在一个项目投资上,它的流动性自然变差,如果在投资的过程中遇到大量的资金周转,然而身边朋友也需要资金,融资也就不那么容易了,所以,建议您是不是考虑将您的资产分散配置?可增强资产的流动性及收益性。”对于她的分析,王先生表示认同。随之根据王先生提供的信息,综合考虑他的年龄和投资趋向等情况,进行了风险评估,王先生具备一定的风险承受能力,可以适当配置风险等级在稳健型及以上的产品。她为王先生定制了一个投资理财方案,并兼顾了提高资产的流动性和收益性。通过近一年多的理财体验,王先生对朱肖媛的理财规划非常认可,从开始的尝试理财投资,到一点一点的将其他银行的资产转移过来交给她打理,再到主动给她介绍客户,成为了工商银行忠实的客户。
理财规划不仅是一种观念也是一种生活态度,不仅是高端客户的需要,也是普通人们的需求,它贯穿生活的每个方面和每个阶段,今天的理财观念态度决定了你明天的财富高度。无论贫穷还是富有,我们都需要通过理财实现自己的人生目标。然而,作为一名理财师,朱肖媛的人生目标是:用最真诚的服务成就每一位客户的理财梦想!
|
