理财师简介:
王千,27岁,中国银行茌平中心街支行理财经理,2005年毕业于河北大学,本科学历。2010年进入中国银行茌平中心街支行,先后从事柜员、大堂经理、客户经理、理财经理等岗位,丰富的工作经历积累了大量的工作经验,熟知各类金融产品知识及业务流程。深知理财工作对于客户的重要性,注重从点滴做起,与客户真心沟通,站在客户的角度为客户真诚服务,在客户承担风险最小化的前提下争取客户收益最大化。目前共管理资产20万以上客户248位,金融资产2亿元。
合格的金融理财师是在分析和评估客户的财务状况和生活状况、明确客户的理财目标后,帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
在全民理财的今天,理财业务已不单单只是局限于高端客户,很多刚开始工作的年轻人也已经开始注意规划自己的财富人生,为了避免月光,也会来咨询相关的理财业务。通过与他们的沟通交流,识别他们的风险承受能力之后,建议将工资中扣除必要生活支出后剩余的部分资产做按合适的百分比,分别来购买我行稳健基金定投和自动转存的小额定期,强行储蓄来积攒自己的人生第一笔财富。
在日常的业务中,发现很多潜力客户有大额资产的短期转入转出,多则半月,少则几天,而这部分资金基本上都是以活期存在于账户上的,与客户沟通后得知款项基本是货款的流动,而他们平时忙于生意,无暇对这部分短期时间的大额资产做规划,了解到这种情况后便跟客户分析活期0.35%与我行短期理财最低2.3%的差距,在本金达到一定金额的情况下,将活期转成短期理财可以获得不少的收益,而且不会影响资金的随时启用。在日后的维护下,客户不仅便慢慢的接受了理财业务,并且会主动咨询有没有适合的产品,培养了理财观念,更加便于客户日后的财富积累。客户获得了真正的收益的同时,也增加了对我们的信任。
俗话说的好,你不理财,财不理你,而理财经理便是为您打开这条的通道的引导员,我们愿意倾尽我们的能力来为您量身定制详尽的理财规划,实现您的一生财务资源的最优管理。
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