见习记者 王文彬 王娟 通讯员 周振杰 李滨
今年以来,惠民县农村信用合作联社狠抓案件防控治理工作,从人员、制度、机制入手,通过积极营造合规文化氛围、构筑案防制度防线、前移案防关口、加大审计稽核检查和违规惩处力度等措施,筑牢 案件防控“五道防线”,违规问题得到遏制,内控管理能力明显提升,案件防控治理成效显著。
第一道防线:加强全员合规教育,筑牢案防思想防线。为切实提升员工的案防风险意识,惠民联社以员工教育为切入点,年初制定了员工教育培训计划,有序开展培训工作,通过开展法律法规知识讲座、安全防范技能培训及“三防”应急技能演练、业务操作风险防控培训、“争当合规员工”演讲比赛等有针对性的教育活动,增强员工遵章守纪、合规经营理念,为做好风险防控工作奠定坚实的思想基础,使合规文化核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。
第二道防线:强化内控制度建设,夯实案件防控基础。一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则,积极探索、制定和完善各项业务管理制度与操作流程。今年以来,制定管理制度与实施细则17个,制定业务操作流程21个,制定岗位职责和完善岗位流程73个,构筑了案件防控治理工作的制度防线,确保各项工作有条不紊地开展。二是建立全面风险管控机制,明确岗位风险管理职责,对机构、员工和业务实行全程管控。三是组织干部职工认真学习内部控制制度,重点解决内部管理和内控机制中存在的问题,着重提升内控风险管理的内生动力。
第三道防线:前移案件防控关口,抓住风险防控源头。一是认真开展员工家访,逐级、层层签订案件防控承诺书,全面落实干部交流、员工轮岗、亲属回避、强制休假等“四项制度”,加强员工行为排查,有效规避内部风险。二是强化条线职责,将防范操作风险13条意见分解落实到对口条线和分支机构,及时进行风险提示,做到风险早发现、早处置,将风险隐患化解于萌芽状态。三是加强过程控制,利用事后监督和审计监督信息系统,实现从传统的业务复审型向风险管理与质量控制型转变。四是严控信贷资产风险,实行贷款全流程风险管控,严把贷款准入关,规范审贷流程和信贷业务操作流程,严格实行尽职免责、失职问责,促进案防关口的前移。
第四道防线:运用稽核检查成果,提升内部控制能力。充分发挥稽核检查和纪检监察的监督作用,不断创新稽核检查方式,拓宽检查覆盖面,采取“横向到边,纵向到底”的检查方式,围绕“员工非法集资行为排查”、“风险隐患全面排查”、“银行卡业务风险排查”等各类风险排查,组织开展专项稽核和再稽核,并加强高管人员履职审计和离任审计,对信贷管理、财务管理存在问题的信用社开展后续审计,充分发挥稽核工作的监督、评价和鉴证作用。今年以来共开展序时检查和专项检查项目6个42社次,参加人员27人次,累计审计工作量290人天,累计查处各类违规问题3类77项1663个,涉及业务838笔,督促信用社按照要求限期整改。同时,积极发挥远程视频系统作用,对营业网点进行实时监管,实时了解营业网点柜面业务操作、仪容举止、服务质量、社容社貌等方面存在的违规问题,及时纠正违规操作行为。
第五道防线:狠抓风险隐患查处,保持案防高压态势。按月召开稽核工作例会,对各项检查发现的问题由专业对口部门进行深入剖析,统一口径,下发审计意见书,建立整改台账,明确整改责任人,限期整改,在规定的时间内,上报整改情况报告,并跟踪落实问题整改和审计建议采纳情况,对不能整改、整改落实消极怠慢或问题整改不彻底,将启动问责机制,确保整改工作做深做细,不留死角,切实提高检查结果的运用质量和效果。同时,实施违规积分管理办法,实行违规积分考核,将违规积分作为员工提拔使用、竞聘上岗、评优评先、绩效薪酬等事项的重要依据,在积分周期内达到一定积分值的,采取相应处理措施,有效地增强了员工遵章守纪、合规操作的主动性和自觉性。截至目前,因违规累计处罚达163人次,其中撤职3人次,警告6人次,通报批评和作出书面检查29人次,涉及经济处罚125人次,累计罚款金额50650元。从而增强了员工合规风险意识和规章制度执行力,遏制了各种案件的发生,提升了内部控制和案防风险管理工作质量和水平,从源头上防控案件风险。
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